近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯(lián)等部門印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)行動方案》（簡稱《行動方案》），推動建設(shè)上海供應(yīng)鏈金融示范區(qū)。

數(shù)據(jù)顯示，截至2024年一季度末，上海供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)合作的核心企業(yè)或平臺共計2244家，同比增加269家，供應(yīng)鏈各類業(yè)務(wù)表內(nèi)外余額4710.65億元，同比增長14.72%。當(dāng)年累計依托核心企業(yè)或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業(yè)提供貸款支持。

《行動方案》提出一個總目標(biāo)、五個具體目標(biāo)和20項具體任務(wù)。上海金融監(jiān)管局要求聚焦上海重點產(chǎn)業(yè)集群，通過提供全方位綜合性的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，對上下游小微企業(yè)合理融資需求應(yīng)融盡融，至2025年末，實現(xiàn)上海龍頭企業(yè)、“鏈主”企業(yè)及重要產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)全覆蓋，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)、科技以及金融的融合發(fā)展，全面提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)全鏈條的能力，建立具有代表性、示范性的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新示范區(qū)，形成可復(fù)制可推廣的上海經(jīng)驗及一批案例。

針對供應(yīng)鏈金融發(fā)展的痛點堵點，《行動方案》要求重點做好四方面工作。

一是合作共贏，推進供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈建設(shè)。上海金融監(jiān)管局將會同市政府相關(guān)部門，給金融機構(gòu)發(fā)送包括民營總部、貿(mào)易總部等在內(nèi)的一批上海總部企業(yè)清單，推動金融機構(gòu)廣泛對接重點企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、商會。在保護中小微企業(yè)合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，妥善處理供應(yīng)鏈金融開展中各方的利益與責(zé)任，激發(fā)其他主體參與供應(yīng)鏈金融的意愿和動力，打造共建共享共贏的供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈。

二是科技賦能，推進供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展。上海金融監(jiān)管局要求金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變理念，加大科技金融投入，大力推進區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)以及人工智能等新技術(shù)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用。鼓勵金融機構(gòu)提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化建設(shè)水平，提升在線供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力，提升供應(yīng)鏈金融智慧風(fēng)控能力。引導(dǎo)金融機構(gòu)在風(fēng)險可控的情況下，開展供應(yīng)鏈金融的線上貸前、貸中、貸后“三查”工作，建立全流程線上資金監(jiān)控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導(dǎo)金融機構(gòu)合規(guī)穩(wěn)慎開展異地供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。

三是破解難題，加大動產(chǎn)融資服務(wù)力度。針對目前供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中應(yīng)收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構(gòu)通過科技賦能、線上線下服務(wù)相結(jié)合等手段，在風(fēng)險可控前提下加大倉單和動產(chǎn)質(zhì)押融資力度，加大對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的金融支持。在合規(guī)基礎(chǔ)上，鼓勵金融機構(gòu)加大與核心企業(yè)及其他參與方的合作，引導(dǎo)平臺企業(yè)更好地參與產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展，做好對產(chǎn)業(yè)細分、垂直場景的研究與服務(wù)。

四是風(fēng)險為本，牢牢堅守合規(guī)底線。上海金融監(jiān)管局要求金融機構(gòu)完善供應(yīng)鏈金融全過程的風(fēng)控，做好核心企業(yè)經(jīng)營及其產(chǎn)業(yè)鏈的風(fēng)險分析與預(yù)警，加強對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控。對于平臺類供應(yīng)鏈金融，要嚴(yán)格做好自主風(fēng)險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應(yīng)鏈金融，不得與通過“偽創(chuàng)新”以逃避監(jiān)管為目的平臺和企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融合作，防止供應(yīng)鏈金融異化為部分市場主體違規(guī)融資的工具。